Changements de vie : pensez à
modifier votre clause bénéficiaire

Un mariage, un pacs ?

Afin d’éviter une mise à jour, il est généralement préférable de nommer par son "statut" (conjoint/partenaire de pacs) le bénéficiaire de votre contrat. La clause dite "standard" est donc la plupart du temps adaptée à votre situation.

Un nouvel enfant ?

Vous n’avez rien à faire si vous avez choisi la clause "standard" indiquant "mes enfants nés ou à naître, vivants ou représentés". Celle-ci est le plus souvent adaptée car elle prévoit une répartition entre les enfants à parts égales. Il est également possible d’opter pour une clause dite "particulière". Dans ce cas, prenez bien connaissance de la marche à suivre étape par étape.

Une séparation, un décès ?

Revoyez votre clause - qu’elle soit "standard" ou "particulière" - pour être sûr que votre capital soit versé aux bénéficiaires souhaités.

POUR ALLER PLUS LOIN :
Découvrez Testamento*, le nouveau service qui vous permet directement de modifier sa clause bénéficiaire dans votre espace personnel.

*Testamento, plateforme d’anticipation successorale, labellisée Finance Innovation.