Jeewan Patrimoine

• Une offre complète : un support en euros et une large gamme d’unités de compte spécialement dédiées à votre contrat et sélectionnées parmi des sociétés de gestion de renom.
  Vous disposez d’un univers d’investissement à l’international et d’un accès aux principales classes d’actifs (actions, obligations, etc.), dont un support OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier), vous permettant d’élargir les opportunités de performances.

• La possibilité de donner du sens à votre épargne : des supports ISR (Investissement Socialement Responsable) dont l’analyse financière traditionnelle est enrichie d’une analyse extra-financière prenant en considération les enjeux ESG (Environnementaux, Sociaux, et de Gouvernance) et un fonds solidaire labellisé Finansol gage de son engagement dans des domaines tels que l’accès à l’emploi et au logement ou le soutien d’activités écologiques.

La valeur des unités de compte n’est pas garantie. Elle est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Sur ces supports, c’est l’épargnant qui prend en charge le risque financier.

• Une offre patrimoniale accessible :
  • à partir de 20 000 € à l’ouverture, sans frais de dossier ;
  • des versements mensuels à partir de 100 € et des versements libres dès 1 000 € ;
  • des frais calculés au plus juste : 1 % de frais sur versements ; 0,60 % de frais de gestion annuels sur le support en euros et 0,80 % sur les supports en unités de compte (majoré de 0,30 % en gestion sous mandat pilotée) ;
  • trois arbitrages gratuits par an⁽²⁾.

⁽¹⁾ Rendement complémentaire appliqué selon le taux moyen d’investissement de l’épargne sur les supports en unités de compte du 01/01/2022 au 30/11/2022. Le taux moyen d’unités de compte est impacté notamment par le prélèvement des frais de gestion sur ces supports et l’évolution des marchés financiers. Le rendement complémentaire viendra s’ajouter au taux de rendement du support en euros connu et servi en fin d’année. Il est exprimé net de frais de gestion et avant prélèvements fiscaux et sociaux. Les contrats Jeewan Patrimoine ouverts à compter du 01/12/2022 ne bénéficieront pas de cette offre.
⁽²⁾ 0,30 % au-delà. Les arbitrages automatiques prévus au contrat sont gratuits.

• La gestion sous mandat pilotée
  À privilégier si vous souhaitez être accompagné d’un expert dans la diversification de votre épargne.
  Vous confiez la gestion de votre épargne à Mutavie qui gère en votre nom et pour votre compte votre contrat sur les conseils de la société de gestion OFI Asset Management. Votre épargne est répartie entre les supports financiers éligibles à ce mode de gestion (unités de compte et euros) conformément à votre profil d’investisseur. Vous accédez ainsi à un univers d’investissement international diversifié.
• La gestion horizon projet
  Choisissez ce mode de gestion pour épargner en vue d’un projet à une échéance déterminée tout en profitant du potentiel de performance des marchés financiers. Selon votre profil d’investisseur et l’échéance de votre projet (jusqu’à 30 ans), votre épargne est répartie entre les supports financiers éligibles à ce mode de gestion (unités de compte et euros) selon une grille d’allocation prédéfinie au contrat. Chaque année, la répartition de votre épargne évolue automatiquement. Votre épargne est arbitrée progressivement sur le support en euros.
• La gestion libre
  Si vous êtes un épargnant averti et que vous souhaitez gérer librement votre contrat, ce mode de gestion vous correspond. Vous sélectionnez vous-même les supports parmi une large gamme d’unités de compte dont un support immobilier.
  Pour piloter votre épargne, cinq options de gestion sont mises à votre disposition.
• La garantie plancher*
  Elle permet de préserver les sommes investies en cas de moins-values enregistrées sur le contrat au moment du décès. Sans formalité médicale, elle doit être mise en place à l’ouverture de votre contrat si vous souhaitez en bénéficier.

La valeur des unités de compte n’est pas garantie. Elle est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Sur ces supports, c’est l’épargnant qui prend en charge le risque financier.

* Garantie optionnelle payante uniquement disponible à l’adhésion du contrat Jeewan Patrimoine et jusqu’au 31 décembre de votre 74^ème anniversaire.

• Pendant toute la durée de votre contrat, ils sont à votre écoute que vous ayez une question sur votre contrat, une opération à effectuer ou votre clause bénéficiaire à rédiger.
• Nos conseillers vous apportent en toute objectivité et transparence le meilleur conseil en fonction de vos objectifs et de votre situation.
• Des services dédiés : un suivi régulier et personnalisé, une étude patrimoniale pour tout projet de placement, la possibilité de bénéficier d’un diagnostic juridique⁽¹⁾ de 20 minutes offert avec un avocat spécialisé proche de chez vous, un accompagnement dans la préparation de votre succession⁽²⁾ (outil d’aide à la rédaction de votre testament, inventaire de vos biens, enregistrement de vos dernières volontés,…)⁽³⁾, une ligne téléphonique directe. Une vraie relation privilégiée !
• Nous mettons également à votre disposition des informations ciblées sur des sujets en lien avec vos préoccupations patrimoniales.

(1) Seules les 20 premières minutes de diagnostic juridique sont offertes. Au-delà, une contribution financière pourra être demandée à l’utilisateur du service. Service proposé en partenariat avec DME Communication - 6 rue Rose Dieng-Kuntz - 44300 Nantes.
(2) Après la première année, les services proposés seront payants mais vous pourrez toujours accéder gratuitement à votre espace personnel et consulter vos documents. Service proposé en partenariat avec Testamento. SAS Contrat Facile - 91 rue du faubourg Saint Honoré - 75008 Paris.
(3) Dans les conditions et limites fixées par la réglementation en vigueur.

• Vous pouvez ainsi transmettre un capital aux bénéficiaires de votre choix (conjoint, enfant, ami, …) en profitant des avantages fiscaux spécifiques à l’assurance-vie.
• Vous avez la possibilité de souscrire, sans formalité médicale, à une garantie plancher*. Cette garantie permet de préserver les sommes investies en cas de moins-values enregistrées au moment du décès à hauteur de 300 000 €. Elle vous permet ainsi d’allier recherche de performance et maîtrise du risque pour vos bénéficiaires.
• En cas de besoin, vous pouvez effectuer des rachats en profitant du cadre fiscal de l’assurance-vie. Seuls les intérêts et/ou plus-values rachetés sont soumis à imposition. Après 8 ans, vous bénéficiez d’un abattement sur la part des intérêts et/ou plus-values rachetés.

* Garantie optionnelle payante uniquement disponible à l’adhésion du contrat Jeewan Patrimoine jusqu’au 31 décembre de votre 74^ème anniversaire.